متطلبات نظام فعال لمكافحة تبيض الأموال و تمويل الإرهاب : دراسة للجهود الدولية و كيفية الإستفادة منها

Abstract

أدى إنتشار عمليات تبييض الأموال وتمويل الإرهاب وزيادة أخطارها المهددة للإستقرار الإقتصادي والإجتماعي على الصعيدين الوطني والدولي إلى تكاثف جهود المجتمع الدولي لمكافحتها من خلال وضع إطار منظور يضم مجموعة من الإتفاقيات الدولية ، المعايير والمبادئ الصادرة عن الهيئات الدولية والهيئات المشرفة على القطاعات المالية والأعمال والمهن غير المالية والمنظمات المهنية المعنية، ولتعدد هذه الجهود كان لازما تحديد الحد الأدنى من الالتزامات أو المتطلبات الأساسية لبناء نظام فعال لمكافحة تبييض الأموال و تمويل الإرهاب التي تم استنباطها من مختلف هذه المعايير أو الجهود هذا من جهة، و إبراز مدى التزام واستفادة دول العالم بها بما فيها الجزائر من خلال دراسة مختلف الاستقصاءات والتقارير المتوفرة للباحث والمتعلقة بهذا المجال. لقد اعتمدت الجزائر نظاما لمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب يعتمد على المعايير والجهود السابقة الذكر بهدف الانضمام لمجموعة الدول الملتزمة بالمعايير الدولية، لكن يبقى هذا النظام يعاني النقص في أركانه وهو ما تثبته درجة الالتزام بتوصيات مجموعة العمل المالي الدولي التي وصلت حسب دراستنا إلى 30%والتي تعد منخفضة مقارنة بمتوسط الالتزام في البلدان المتقدمة، النامية والعربية