دور البنوك في مواجهة ظاهرة غسيل الاموال : دراسة حالة الجزائر

Abstract

تعاني معظم دول العالم من انتشار عمليات غسيل الأموال التي تعتمد بشكل كبير على مصادر غير مشروعة كتجارة المخد رات تمويل الإرهاب والجزائر هي الأخرى تعاني من هذه الظاهرة لذا كان لازما عليها مكافحتها والتصدي لها فبذلت جهودا في هذا المجال منها ما كان جماعيا من خلال عقد المؤتمرات الدولية والإقليمية والمصادقة على الاتفاقيات الدولية الصادرة في هذا الشأن؛ ومنها ما كان فرديا كإصدار قوانين وتشريعات متعمقة بمكافحة ظاهرة غسيل الأموال. لقد تضمن البحث المتناول بين أيدينا معالجة موضوع غسيل الأموال من حيث المفاهيم المتعددة لو وآثاره على المجتمع الدولي وواقع مكافحتها داخل المصارف، وكذا الجهود الدولية المبذولة ليتصدي لمظاهرة والحد منها، وفي الأخير تناولنا ظاهرة غسيل الأموال في الاقتصاد الجزائري فتطرقنا لمصادرهاوالأساليب المعتمد في الجزائر وأسباب تناميها ومن ثمّ آثارها، ثمّ الجهود الوطنية المبذولة في هذا الصدد وكذا العقبات التي تحول دون نجاحها، وفي نهاية البحث سلطنا الضوء أكثر على الجهاز المصرفي الجزائري ودور البنوك في مكافحة الظاهرة لنصل إلى مجموعة من الاقتراحات والاستراتيجيات التي قد تنيض بالقطاع المصرفي من جهة ومن جهة أخرى قد تكبح عمليات غسيل الأموال وتقلل من انتشارها كمحاولة الاستفادة القصوى من تجارب بعض الدول التي حققت نتائج جيدة في هذا المجال.